¿Cuánto tiempo hace que no revisas tus cuentas de inversión? Si eres como la mayoría, ha pasado demasiado tiempo.
Las recientes fluctuaciones del mercado hacen que sea un buen momento para reunirse con un asesor financiero y evaluar el rendimiento de sus cuentas. Ya sea que esté comenzando su carrera, a mitad de ella o acercándose a la jubilación, un asesor financiero de confianza puede brindarle el asesoramiento y la orientación personalizados que necesita para optimizar sus inversiones. Un asesor financiero personal puede ayudarle a evaluar su situación individual y ofrecerle recomendaciones para alcanzar mejor sus objetivos financieros y necesidades de jubilación. Además, un asesor puede sugerirle opciones para minimizar sus obligaciones fiscales actuales y futuras.
Si bien encontrar a alguien con las credenciales y certificaciones adecuadas es el primer paso, el proceso no termina ahí. Es importante encontrar a alguien de confianza, alguien que te haga sentir cómodo con tu dinero.
Su asesor financiero debería…
- Tómate el tiempo para comprenderte a ti mismo y tus objetivos. Alguien altamente calificado en su campo es valioso cuando muestra interés en usted y dedica tiempo a conocerlo a usted, sus sueños y sus objetivos financieros.
- Recomendar opciones de inversión que se ajusten a sus necesidades. No existe un plan financiero ni una cartera de inversiones universal. Un buen asesor le ofrecerá diversas opciones para alcanzar sus objetivos financieros.
- Le ayudamos a tomar decisiones sobre la asignación de sus fondos de inversión. Un asesor puede ayudarle a construir una cartera diversificada que aborde las necesidades a corto y largo plazo.
- Proporcionar información sobre las condiciones actuales del mercado y cómo le afectarán. Escuchar las noticias de la noche y seguir la evolución de los precios de las acciones ofrece información, pero un asesor financiero puede ayudarle a comprender cómo lo que está sucediendo afectará sus inversiones. También puede revisar su cuenta para determinar si es necesario realizar cambios para proteger sus fondos.
- Presentar la información de manera oportuna y profesional. Porque el tiempo es dinero, un buen asesor financiero responderá rápidamente cuando las condiciones del mercado, los cambios en el estilo de vida u otras situaciones requieran un cambio en su cartera.
- Le ayudamos a aprender mientras ayudamos a que sus fondos crezcan. El mejor asesor financiero le ayudará a aumentar su comprensión de las opciones de inversión, los cambios del mercado y otros factores que afectan su futuro financiero para que pueda tomar decisiones más informadas.
- Habla tu idioma Desconfíe de los asesores financieros que dedican demasiado tiempo a impresionarle con su jerga técnica. En su lugar, busque a alguien que utilice una terminología que le resulte comprensible y que le explique las cosas adecuadamente.
- Hazte parte del equipo. Los asesores financieros están para aconsejar, no para controlar sus decisiones. Deben involucrarlo activamente en la toma de decisiones.
Elegir un asesor financiero personal es casi tan importante como elegir las mejores opciones de inversión. Quizás quieras pedir recomendaciones a amigos o familiares, pero solo tú puedes decidir si esa persona es la adecuada para ti. Encontrar a la persona adecuada puede llevar algo de tiempo y esfuerzo, pero será un tiempo bien invertido.
La Dra. Sue Lynn Sasser es profesora asociada de economía en la Universidad Central de Oklahoma. Además, la Dra. Sasser se desempeña como directora ejecutiva del Consejo de Educación Económica de Oklahoma y directora del Centro de Educación Económica de la UCO. Fue presidenta de la Coalición JumpStart de Oklahoma para la Educación Financiera Personal. Vive en Edmond con su perra Lily.
