La mayoría de la gente piensa que el objetivo de un asesor financiero es maximizar el patrimonio. Si bien el crecimiento y la seguridad son objetivos respetables, nunca son la meta, al menos no para mis clientes. Al fin y al cabo, ¿de qué sirven los activos financieros si no se disfrutan hoy ni se utilizan para generar un impacto positivo en el futuro?
Con las vacaciones de primavera a la vuelta de la esquina, muchas familias han apretado el bolsillo para ahorrar para las vacaciones. El presupuesto, la planificación y la logística inminente pueden hacer que te preguntes si las vacaciones familiares valen la pena.
Priorizar los viajes es una decisión que solo usted puede tomar. Su asesor financiero* no puede determinar los valores fundamentales de su familia, pero puede guiar sus esfuerzos para apoyar lo que les importa. En mi familia, nos sentimos cómodos intercambiando activos financieros por experiencias de vida porque creemos que tienen un gran valor. Esa es la pregunta que su familia también debe responder.
Si ha decidido que viajar es una prioridad para su familia, aquí hay tres formas de garantizar que el dinero valga la pena por los recuerdos:
1. Define un propósito. Hay muchas razones excelentes para viajar: escapar del ajetreo diario, experimentar nuevas culturas, conocer gente nueva. Lo que esperas obtener influye en todo, desde la duración y el destino del viaje hasta el costo y la logística. Si tú y tu pareja desean reconectar, una escapada de fin de semana a un pueblo cercano podría ser ideal y ahorrarles dinero. Si el objetivo es ayudar a los menos afortunados, un viaje misionero de una semana al extranjero requiere más planificación.
2. Piensa en la compañía. Viajar es una excelente manera de crear recuerdos con tus seres queridos. Si bien una escapada familiar a Great Wolf Lodge puede ser divertida, considera qué relaciones necesitan más tu tiempo y atención, y usa los viajes para fortalecerlas. Tal vez este año planees un viaje de pesca con tu padre o un fin de semana con tu hija. Si puedes hacer varios viajes al año, te recomiendo planificar una escapada solo con tu pareja y un viaje aparte con los niños (porque todos sabemos que eso es un "viaje", no unas "vacaciones", ¿verdad?). Conozco varias familias que regalan viajes individuales con uno de los padres como obsequio de cumpleaños para sus hijos en lugar de los regalos tradicionales. Creo que es una excelente manera de pasar tiempo de calidad juntos y reforzar la importancia de las relaciones por encima de las posesiones materiales.
3. Consigue una buena relación calidad-precio. Cuanto antes planifiques tu viaje, más tiempo tendrás para conseguir exactamente lo que quieres y encontrar mejores ofertas. Compara precios de vuelos y hoteles. Si tienes la flexibilidad para hacerlo, considera usar puntos de tu tarjeta de crédito para pagar el viaje, pero solo si puedes liquidar el saldo sin intereses. Incluye un fondo de viaje en tu presupuesto familiar y reserva dinero mensualmente para financiar tus experiencias.
Las vacaciones de primavera son un momento ideal para crear recuerdos en familia, pero no tienen por qué ser caras. Con un poco de investigación y tiempo para planificar, una aventura asequible está al alcance. No importa a dónde vayas, empieza con un propósito claro y con las personas adecuadas, y seguro que te esperan grandes recuerdos. ¡Buen viaje!
Aaron Waters es asesor patrimonial en Wymer Brownlee Wealth Strategies . Se unió a la oficina de la compañía en Enid en 2010 y actualmente trabaja en la sede ubicada en Portland y Memorial, Oklahoma City. Aaron se licenció en Administración de Empresas con especialización en gestión financiera por la Universidad Cristiana de Abilene. Le apasionan el golf, la pesca, la música y los viajes, pero nada más que su esposa, Natalie, y su hija, Ella Kate.
Aaron Waters, Representante Registrado. Valores ofrecidos a través de HD Vest Investment Services®, Miembro de FINRA/SIPC. Servicios de asesoría ofrecidos a través de HD Vest Advisory Services®. Servicios de seguros ofrecidos a través de HD Vest Insurance Agency, LLC. 6333 N. State Highway 161, Cuarto Piso, Irving, TX 75038, 972-870-6000. Wymer Brownlee Wealth Strategies no es un corredor de bolsa registrado ni una firma de asesoría de inversiones registrada.
