La mayoría de la gente piensa que el objetivo de un asesor financiero es maximizar el patrimonio. Si bien el crecimiento y la seguridad son objetivos respetables, nunca son la meta, al menos no para mis clientes. Al fin y al cabo, ¿de qué sirven los activos financieros si no se disfrutan hoy ni se utilizan para generar un impacto positivo en el futuro?
Con las vacaciones de primavera a la vuelta de la esquina, muchas familias han apretado el bolsillo para ahorrar para las vacaciones. El presupuesto, la planificación y la logística inminente pueden hacer que te preguntes si las vacaciones familiares valen la pena.
Priorizar los viajes es una decisión que solo usted puede tomar. Su asesor financiero* no puede determinar los valores fundamentales de su familia, pero puede guiar sus esfuerzos para apoyar lo que les importa. En mi familia, nos sentimos cómodos intercambiando activos financieros por experiencias de vida porque creemos que tienen un gran valor. Esa es la pregunta que su familia también debe responder.
Si ha decidido que viajar es una prioridad para su familia, aquí hay tres formas de garantizar que el dinero valga la pena por los recuerdos:
1. Establecer un propósito. Hay muchas buenas razones para viajar: escapar del ajetreo de la vida, experimentar nuevas culturas, conocer gente nueva. Lo que esperas obtener influye en todo, desde la duración y el lugar del viaje hasta el costo y la logística. Si tú y tu pareja desean reconectar, un viaje de fin de semana a un pueblo cercano podría ser una excelente opción y ahorrar dinero. Si el objetivo es servir a los menos afortunados, un viaje misionero de una semana al extranjero requiere más planificación.
2. Considere la empresa. Viajar es una excelente manera de crear recuerdos con los seres queridos. Aunque una escapada familiar completa a Great Wolf Lodge puede ser divertida, considere qué relaciones requieren más de su tiempo y atención, y aproveche los viajes para fortalecerlas. Quizás este año planee un viaje de pesca padre e hijo o un fin de semana de chicas con madre e hija. Si puede hacer varios viajes al año, le recomiendo planificar una escapada solo con su pareja y un viaje aparte con los niños (porque todos sabemos que eso es un "viaje", no unas "vacaciones", ¿verdad?). Conozco a varias familias que regalan viajes en solitario con uno de los padres a sus hijos por su cumpleaños, en lugar de los regalos tradicionales. Creo que es una excelente manera de pasar tiempo de calidad a solas y reforzar la importancia de las relaciones por encima de las posesiones materiales.
3. Obtenga un gran valor. Cuanto antes planifiques un viaje, más tiempo tendrás para conseguir exactamente lo que quieres y encontrar mejores ofertas. Compara precios de vuelos y hoteles. Si tienes flexibilidad, considera usar puntos de tarjeta de crédito para pagar el viaje, pero solo si puedes pagar el saldo cómodamente sin intereses. Incorpora una cuenta de viajes a tu presupuesto familiar y reserva dinero mensualmente para financiar experiencias.
Las vacaciones de primavera son un momento ideal para crear recuerdos en familia, pero no tienen por qué ser caras. Con un poco de investigación y tiempo para planificar, una aventura asequible está al alcance. No importa a dónde vayas, empieza con un propósito claro y con las personas adecuadas, y seguro que te esperan grandes recuerdos. ¡Buen viaje!
aarón aguas es un asesor patrimonial para Estrategias patrimoniales de Wymer BrownleeSe incorporó a la oficina de la empresa en Enid en 2010 y ahora opera desde la sucursal de Portland y Memorial en Oklahoma City. Aaron obtuvo una Licenciatura en Administración de Empresas con especialización en gestión financiera por la Universidad Cristiana de Abilene. Le encanta el golf, la pesca, la música y viajar, pero nada más que su esposa, Natalie, y su hija, Ella Kate.
Aaron Waters, Representante Registrado. Valores ofrecidos a través de HD Vest Investment Services®, Miembro de FINRA/SIPC. Servicios de asesoría ofrecidos a través de HD Vest Advisory Services®. Servicios de seguros ofrecidos a través de HD Vest Insurance Agency, LLC. 6333 N. State Highway 161, Cuarto Piso, Irving, TX 75038, 972-870-6000. Wymer Brownlee Wealth Strategies no es un corredor de bolsa registrado ni una firma de asesoría de inversiones registrada.
