Si has leído o visto las noticias últimamente, sabes que la estrella del pop Prince no dejó testamento cuando falleció inesperadamente. Se supone que su familia estará en los tribunales durante años, luchando por sus bienes, al igual que otras celebridades antes que él. Prince no tenía esposa ni hijos, así que la disputa por su patrimonio será entre sus hermanos.
La leyenda del reggae jamaicano Bob Marley también murió sin testamento, pero dejó esposa y 11 hijos. Según USA Today, más de 30 años después de la muerte de Marley, sus herederos seguían litigando por la herencia del cantante en los tribunales. Innumerables celebridades han dejado a sus hijos menores sin tutor designado. Es difícil imaginar esa guerra.
Las celebridades no son diferentes a nosotros en cuanto a no querer pensar en la muerte. Aunque la mayoría no tenemos millones de dólares ni mansiones, todos tenemos algo que queremos proteger. Una encuesta de RocketLawyer revela que el 60 % de los estadounidenses no tiene testamento. ¿Tiene usted un plan para su familia? ¿Qué pasará con las personas y las posesiones que aprecia si no lo tiene?
Si desea dejar un legado a su familia, es fundamental elaborar un plan patrimonial. Sin un plan, sus bienes podrían terminar gastándose en honorarios legales e impuestos en lugar de en el destino que usted desea. Y lo que es más importante, si no tiene un plan para sus hijos, el estado podría intervenir y tomar una decisión de custodia que usted no habría elegido. Un plan patrimonial le permite planificar ante una discapacidad inesperada y dirigir la distribución de sus bienes.
“Asegúrese de que su patrimonio llegue a quien usted quiere, cuando usted quiere y como usted quiere”, aconseja Rachel Talasaz, abogada de planificación patrimonial de Talasaz & Finkbeiner PLLC, en Oklahoma City.
Un plan patrimonial es como un seguro que le proporciona tranquilidad en caso de que ocurra lo peor.
“Sin un plan, sus familiares o los tribunales deben tomar decisiones sobre su patrimonio, lo cual genera estrés adicional en un momento tan emotivo”, dijo Talasaz. “Crear un plan patrimonial ayuda a su familia a conocer y cumplir sus deseos”.
La planificación patrimonial no tiene por qué ser complicada; un testamento puede ser tan simple como indicarle a alguien qué desea que se haga con sus bienes tras su fallecimiento. Un testamento también le permite nombrar un tutor para sus hijos menores de edad para que ayude a orientar al tribunal en la toma de decisiones, evitando que este tome la decisión sin su participación.
Una visita rápida con un abogado de planificación patrimonial como Talasaz y su socio, Isaac Finkbeiner, es todo lo que se necesita para poner las cosas en marcha.
“Muchas empresas ofrecen una consulta inicial gratuita o económica”, dijo Finkbeiner. “Esta primera reunión le ayudará a identificar sus prioridades, definir sus objetivos y establecer un plan para alcanzarlos”.
La función de un abogado especializado en planificación patrimonial es ayudarle a tomar las mejores decisiones para usted y su familia. El abogado es un experto imparcial que puede guiarle en el proceso de toma de decisiones y garantizar que sus deseos se cumplan en caso de incapacidad o fallecimiento.
“Una firma centrada en el cliente es la más indicada para guiarlos a usted, a usted y a su cónyuge durante el proceso”, dijo Talasaz. “Cuando asesoramos a nuestros clientes, asumimos un papel activo en el logro de sus objetivos y les ayudamos a completar el proceso, creando un plan personalizado según su situación y necesidades”.
Talasaz reconoce que las herramientas de planificación patrimonial en línea pueden ser útiles, pero advierte que es importante comprender sus limitaciones. Un familiar la contactó porque su padre quedó incapacitado. El padre obtuvo un poder notarial en línea y no realizó ninguna otra planificación patrimonial. El poder notarial era tan restrictivo que impidió que su familia hiciera lo que necesitaba mientras él estuvo incapacitado.
“El poder notarial me maniató por completo para poder ayudar a su familia”, dijo Talasaz. “Se cree que no se está recuperando de la incapacidad y ahora tendrán que esperar a su fallecimiento para poder hacer algo. Fue una situación muy triste”.
Según Talasaz, aquí hay algunas cosas que su abogado de planificación patrimonial puede hacer para ayudarlo en este proceso:
- Prepare un testamento para que sus bienes se distribuyan entre las personas que usted elija y establezca la tutela de los hijos menores.
- Cree un testamento vital o directiva anticipada sobre atención médica para proteger a su familia en caso de que usted quede discapacitado o incapacitado y necesite una persona de confianza que tome decisiones personales y médicas por usted.
- Asegúrese de que su propiedad esté mejor protegida de los acreedores.
- Establezca un fideicomiso en vida para tener control activo sobre sus activos mientras vive, durante la incapacidad y después de la muerte.
- Establezca tipos especiales de fideicomisos personalizados para sus circunstancias únicas (irrevocables, caritativos, de jubilación, necesidades especiales).
- Prepare un poder notarial duradero en caso de que alguna vez quede incapacitado para que la persona que usted nombre esté legalmente autorizada a encargarse de asuntos financieros y de salud importantes para usted.
La planificación patrimonial también le permite empezar a pensar en otros asuntos personales y asegurarse de que estén en orden. Talasaz da el ejemplo de una pareja joven con hijos pequeños que acudió preocupada por la tutela. Mientras la pareja se preparaba y recopilaba información, el proceso les ayudó a identificar otros problemas que desconocían.
“Su seguro de vida había sido cancelado y nunca se les informó al respecto”, dijo Talasaz. “Una vez que lo supieron, pudieron resolver el problema”.
Prince tenía solo 57 años y Marley solo 36 cuando murieron. Esta puede ser una lección para todos, jóvenes o mayores, ricos o pobres.
“La planificación patrimonial es para cualquier persona, en cualquier etapa de la vida”, dijo Talasaz. “Animo a todos los adultos, con hijos o sin hijos, jóvenes o mayores, con muchos bienes o pocos, a no posponer más este importante proceso de planificación. Realmente puede proteger a su familia y su legado, además de brindarles tranquilidad”.
Visitar www.tf-lawfirm.com para obtener una guía de referencia rápida que explica cómo funciona el proceso o comuníquese con Talasaz & Finkbeiner PLLC para una consulta gratuita, al 405-896-0516.
